Fii vigilent la cele mai frecvente tipuri de fraudă cu investiții folosite de escroci, și descoperă mai jos câteva sfaturi utile de prevenire a acestora.

Frauda: investiții DEEPFAKE

Ce este?
Un video falsificat cu ajutorul Inteligenței Artificiale (în care este adaptată vocea, mișcarea corpului și a feței),  cu participarea persoanelor de încredere, precum: președintele statului, politicieni, miniștri ș.a., care oferă sfaturi financiare și recomandări de investiții cu profituri mari și riscuri minime, asigurând condiții simple de înscriere pentru orice cetățean.

De ce este important să fii informat?
Video-urile sunt distribuite rapid pe rețelele de socializare, fiind vizionate de un număr mare de oameni, care pot cădea pradă și ”investi” în afacerea recomandată, riscând ulterior să piardă sume semnificative de bani.

Frauda: investiții cu profit “rapid și garantat”

Ce este?
Un tip de fraudă care începe de obicei pe rețelele de socializare, prin care escrocii propun oferte profitabile de investiții în criptovalută, trading criptobursă, iar pentru a participa, necesită completarea unor chestionare online în care se solicită introducerea datelor personale, precum: nume/prenume, nr. de telefon, datele bancare, ș.a. Atât persoanele care au completat chestionarele, cât și cele care nu au completat*, sunt apelate de necunoscuți care se prezintă drept reprezentanții unei bănci, a unei companii de investiții sau trading, care le propun transferarea unor sume bănești, cu scopul de a începe procesul de trading și cumpărare a criptovalutei, sau rezervarea unui loc limitat în grupul investitorilor.
^{* escrocii pot găsi numere de telefon în rețelele de socializare sau pe Darknet}

De ce este important să fii informat?
Procesul începe cu transferarea unor sume mici, ulterior fiind solicitate sume mai mari sub pretextul de a retrage profitul acumulat și suma investită, însă de fapt având drept scop efectuarea unui număr cât mai mare de transferuri.

Cum să previi fraudele cu investiții?

- Nu crede tot ce vezi online! Chiar dacă găsești o groază de informație pe internet, asigură-te că sursele din care te informezi sunt veridice.
- Evită să accesezi link-uri dubioase și să completezi date și informații confidențiale.
- Fă o pauză și analizează situația înainte de a acționa, nu te lăsa tentat de profituri rapide, garantate și cu riscuri minime.
- Nu fiecare video este creat cu intenție bună. Analizează bine situația, pentru a nu cădea pradă escrocilor, transferând bani pentru investiții “profitabile”.
- Când privești un video, încearcă să identifici dacă acesta nu este falsificat, analizând mai multe detalii, precum: clipire nesincronizată, umbre inexistente, zone neclare, lipsa de sincronizare dintre cuvinte și sunet sau mișcare a buzelor, etc.
- În cazul în care ai fost victima tentativelor de fraudă, informează imediat reprezentanții băncii printr-un apel către Contact Center la +373 22 256 456 și solicită blocarea cardului.

Pentru a te proteja suplimentar și pentru a monitoriza orice tranzacție sau starea conturilor tale, abonează-te la serviciul SMS Banking și OTP Internet & Mobile Banking.

Fii vigilent, prudent și informat!

Stimate client,

Te atenționăm despre intensificarea fraudelor cu carduri bancare și te îndemnăm să tratezi cu suspiciune orice apel/mesaj prin care ți se solicită datele cardului, datele personale, parolele de securitate sau codurile de activare/înrolare primite prin SMS, fie prin intermediul rețelelor de socializare, serviciilor de mesagerie, site-urilor de comercializare a bunurilor sau apelurilor telefonice efectuate de către escroci în mod fraudulos, din numele băncii.

OTP Bank vine cu câteva recomandări pentru prevenirea fraudelor cu carduri bancare:

- fii prudent la apelurile telefonice de la numere necunoscute sau parvenite prin aplicații de mesagerie, precum și la mesajele primite prin email sau SMS;
- nu comunica nimănui parolele de securitate recepționate prin SMS și parolele de acces în aplicațiile de mobile banking;
- fii atent la reclamele cu prețuri mici si ofertele de investiții cu profit garantat;
- evită accesarea link-urilor dubioase recepționate;
- nu te înregistra pe diferite platforme dacă nu cunoști gradul de securitate a acestora;
- acordă o atenție deosebită la conținuturile multimedia falsificate, deepfake-uri (conținut video sau audio falsificat cu ajutorul tehnologiilor de învățare profundă și inteligență artificială (IA)), pentru a evita răspândirea dezinformării sau a cădea victimă ale escrocilor;
- consultă cu regularitate tranzacțiile efectuate, utilizând serviciul OTP Internet/Mobile Banking sau solicită serviciul OTP SMS Banking pentru alerte SMS în timp real.

Banca NU solicită niciodată și sub nici o formă datele personale, datele cardului și parolele de securitate.

Fii vigilent! Iar în cazul în care ai fost victima tentativelor de fraudă, informează imediat reprezentanții băncii printr-un apel către Contact Center la +373 22 256 456 și solicită blocarea cardului.

TOP 10 sfaturi practice și utile pentru prevenirea fraudelor:

#1: Nu divulga nimănui: 

- datele cardului tău bancar: data de expirare a cardului, codul CVV (compus din 3 cifre și amplasat pe spatele cardului), codul PIN sau soldul disponibil pe cont;
- datele cu caracter personal (codul numeric personal din 13 cifre, data nașterii ș.a.);
- parolele de securitate recepționate prin SMS (6 cifre) de la Bancă;
- codurile de activare / înrolare pentru Google Pay sau Garmin Pay;

indiferent de canalele prin care acestea ți-au fost solicitate (rețele de socializare, servicii de mesagerie, site-uri de comercializare a bunurilor sau apeluri telefonice)

#2: Verifică cu atenție informațiile din mesaje înainte de a reacționa;

#3: Evită să accesezi link-urile dubioase recepționate;

#4: Nu te înregistra pe diferite platforme dacă nu cunoști gradul de securitate a acestora;

#5: Tratează cu suspiciune reclamele cu prețuri mici, premii bănești sau ”Oferte bombă”, până nu te asiguri de veridicitatea informației și a sursei care a publicat-o;

#6: Nu accepta instalarea aplicațiilor de tip remote, precum și accesarea telefonului prin aceste aplicații (Anydesk, TeamViewer, altele);

#7: Nu transmite cardul persoanelor terțe, nu lăsa cardul bancar la vedere și nu permite fotografierea sau copierea datelor cardului de către persoane străine;

#8: Păstrează cardul într-un loc sigur, nu indica datele acestuia pe diferite link-uri recepționate și nu salva datele cardului în memoria dispozitivului;

#9: Consultă cu regularitate tranzacțiile efectuate, utilizând serviciul OTP Internet/Mobile Banking sau solicită serviciul OTP SMS Banking pentru alerte SMS în timp real.

#10: Dacă ai divulgat datele cardului sau parolele de unică folosință, contactează OTP Bank la 022 256 456 și solicită blocarea acestuia.

Prieteni,
Vă avertizăm despre noi metode de fraudă apărute în mediul online, cu utilizarea nelegitimă a logo-ului OTP Bank!
Vă rugăm să fiți vigilenți și să tratați cu suspiciune orice mesaj de genul „Oferte bombă” sau „oferte bune” sau „oferte doar pentru deținătorii de carduri OTP Bank”, prin care escrocii încearcă să va ademenească și să vă implice în scheme frauduloase.

Cum funcționează: posesorii cardurilor emise de OTP Bank sunt invitați să ofere unele date de card prin chat sau mesagerie, pentru a primi careva transferuri bănești prin platformele unor comercianți frauduloși, pe care ulterior conform schemei de fraudă, urmează să le transfere către alte persoane, în schimbul unor câștiguri ușoare și atrăgătoare.

Care sunt riscurile: aceste acțiuni pot atrage după sine nu doar pierderi financiare, dar și răspundere penală pentru implicare în scheme de fraudă.

Ce trebuie să faceți: Pentru a vă proteja de fraude, vă recomandăm să nu vă aventurați în scheme de câștiguri ușoare și atrăgătoare, să nu oferiți datele de card către persoane necunoscute și să îl utilizați doar în scopuri personale. Iar dacă aveți suspiciuni că ați fost victimele unei escrocherii contactați-ne neîntârziat pentru blocarea cardului la Call Center +37322256456.

Fiți în siguranță oriunde, chiar și online!

Imagini false cu logo-ul OTP Bank au apărut pe rețele de socializare, ademenind utilizatorii să participe la tombole, sondaje plătite sau să se înregistreze pe diferite platforme necunoscute. Folosind promisiunea de câștig, utilizatorii sunt de fapt invitați să acceseze link-uri frauduloase, unde li se solicită să introducă date confidențiale.
Prin această metodă de fraudă, escrocii colectează datele personale sau de card, pentru a sustrage ulterior mijloacele bănești de pe conturi.

Pentru a vă proteja de fraude, vă recomandăm să:
• Nu accesați link-uri ce pretind a fi ale băncii, dar care provin din surse ne-oficiale.
• Verificați autenticitatea comunicării pe site-ul băncii, sau cu serviciul clienți al băncii.
• Să nu oferiți/introduceți datele personale sau de card (număr card, CVV, PIN sau data expirării), precum și parole de securitate recepționate de la bancă, pe platforme/site-uri nesecurizate sau necunoscute.

Dacă aveți suspiciuni că ați fost victimele unei escrocherii sau ați divulgat datele cardului sau parolele de unică folosință, contactați-ne neîntârziat pentru blocarea cardului la Call Center +37322256456.

Atenție la fraude!

Mesaje „Actualizarea/corectarea adresei de livrare a coletului”

În contextul unei creșteri semnificative a tentativelor de escrocherii prin intermediul serviciilor de curierat, este bine să cunoști care sunt riscurile potențiale și să manifești prudență maximă față de mesaje frauduloase.

- Escrocii trimit mesaje frauduloase aleator. Scopul lor este să ajungă la cât mai multe persoane sau numere de telefon, printre care poți fi și tu.

Prin aceste mesaje ei solicită corectarea adresei de livrare a coletului, sub pretextul că, în caz contrar, acesta nu va mai fi livrat. În realitate escrocii nu dețin informații despre cine este în așteptarea unui colet, dar manipulează cu acest gen de mesaje, pentru a provoca interes.

Recomandarea #1: Verifică cu atenție informațiile din mesaj și, înainte de a reacționa, solicită detalii de la compania responsabilă de livrarea coletului (dacă ești în așteptarea unei livrări).

-  În mesaj se solicită să accesați un link pentru a putea corecta datele de livrare.

La accesarea linkului vei fi direcționat, de cele mai deseori, către un site-clonă al site-ului de livrare POȘTA MOLDOVEI sau NOVA POSHTA. Aici ți se va cere să introduci datele cardului bancar și să plătești o taxă simbolică (sumă mică, de exemplu 5 lei) pentru corectarea adresei și livrarea ulterioară a coletului.

Recomandarea #2: Evită să accesezi link-urile dubioase primite și să completezi datele cardului solicitate. La accesarea acestor link-uri/adrese, escrocii vizualizează în timp real datele completate de tine astfel obținând informațile de pe card și parola de securitate. Având aceste date, escrocii pot utiliza banii tăi foarte ușor.

Recomandarea #3: Nu divulga nimănui datele cardului tău bancar (data de expirare a cardului, codul CVV (din 3 cifre, din spatele cardului), soldul disponibil pe cont și parolele de securitate recepționate prin SMS (6 cifre)  de la Bancă.

-  După completarea datelor solicitate, se va afișa o eroare

Scopul escrocilor este de a compromite datele cardului tău, iar dacă le divulgi și parola de înrolare a cardului în Google Pay sau Garmin Pay (portofel digital), pe care o primești prin SMS de la Bancă, aceștia pot să le utilizeze pentru a efectua tranzacții frauduloase.

Recomandare #4: NU COMUNICA nimănui codurile de activare/înrolare pentru Google Pay sau Garmin Pay.

Recomandare #5: Dacă ai divulgat datele cardului sau parolele de unică folosință, contactează OTP Bank la +37322256456 și solicită blocarea acestuia.

Pentru a te proteja suplimentar și pentru a monitoriza orice tranzacție/starea conturilor tale, abonează-te la serviciul SMS Banking și OTP Internet/Mobile Banking.

Atunci când te confrunți cu situații suspecte, sesizează-ne sau contactează-ne pentru a clarifica situația.

Fii vigilent, prudent și informat!

Stimați clienți,

Vă atenționăm despre intensificarea fraudelor cu carduri bancare și vă îndemânăm să tratați cu suspiciune orice apel/mesaj prin care vi se solicită datele cardului, datele personale sau parole de securitate, fie prin intermediul rețelelor de socializare, serviciilor de mesagerie, site-urilor de comercializare a bunurilor sau apelurilor telefonice efectuate de către escroci în mod fraudulos, din numele băncii.

Banca NU solicită niciodată și sub nici o formă datele confidențiale ale cardului bancar sau datele personale.

Consultați cu regularitate tranzacțiile efectuate, utilizând serviciul OTP Internet/Mobile Banking sau solicitați serviciul OTP SMS Banking pentru alerte SMS în timp real.

Fiți vigilenți! Iar în cazul în care ați fost victima tentativelor de fraudă, informați imediat reprezentanții băncii printr-un apel către Call Center la +373 22 256 456 și solicitați blocarea cardului.

Fraude pe site-uri de comercializare a bunurilor, link-uri false Poșta Moldovei și Nova Poshta

Te atenționăm despre intensificarea cazurilor de fraudă cu carduri bancare! Află pașii pe care îi parcurg escrocii, pentru a ști cum să procedezi ca să nu fii victima înșelătorilor.

1. Escrocii te vor contacta prin WhatsApp, Telegram sau Viber

Numărul tău de telefon este afișat în anunțurile de pe www.999.md, www.makler.md etc. și poate fi găsit ușor. Escrocii te vor contacta direct și vor întreba dacă produsul mai este disponibil. Pentru că sunt cetățeni străini și folosesc instrumente de traducere, vei observa greșeli gramaticale și de exprimare, iar unii dintre ei vor începe conversația în limba rusă. Escrocii vor insista asupra unei metode de livrare, iar plata comenzii prin transfer la card.

Sfat #1: Nu divulga nimănui informație despre tine sau despre cardul tău bancar!

2. Îți vor transmite un link pentru plată

Linkul te va direcționa către un site-clonă al site-ului de livrare POȘTA MOLDOVEI sau NOVA POSHTA. Aici ți se va cere să introduci datele cardului bancar.

Important! Dacă trebuie să primești bani, NU trebuie să furnizezi informație despre: data de expirare a cardului, codul CVV (din 3 cifre, din spatele cardului) soldul disponibil pe cont și parolele de securitate recepționate prin SMS.

Persoana care efectuează transferul are nevoie doar de numărul de card (indiferent de țara de proveniență sau destinatară). Dacă introduci date adiționale, banii tăi pot fi furați!

Sfat #2: Nu accesa link-urile din mesaje și nu completa datele solicitate despre card. Datorită accesării link-urilor, escrocii pot obține datele cardului, parolele de securitate și informația despre soldul disponibil la cont. Cu aceste date, escrocii pot retrage foarte ușor banii de pe card.

3. Vor insista să introduci datele solicitate

Escrocii vor face presiuni asupra ta, pentru a te face să oferi datele mai repede. În acest moment ar trebui să pui capăt conversației și să raportezi frauda. În sesizarea ta către OTP Bank, poți include o captură de ecran cu conversația voastră, numărul persoanei și linkul care ți l-a transmis, iar OTP Bank va avea grijă de securitatea cardului tău.

Sfat #3: Dacă ai divulgat datele cardului, contactează OTP Bank la 022-256-456 și solicită blocarea cardului.

Pentru a te proteja, abonează-te la serviciul SMS banking și OTP Internet/Mobile banking pentru a fi la curent cu starea contului și a monitoriza orice tranzacție.

OTP Bank îți dorește sărbători luminate și în siguranță alături de cei dragi!

ATENȚIE!

Fraude prin link-uri false Nova Poshta și apeluri de la „presupuși” angajați ai băncii

Stimați clienți,
Vă atenționăm despre intensificarea cazurilor de fraudă efectuate prin link-uri false Nova Poshta, precum și prin apelarea clienților de către “presupuși” angajați ai băncii.

Link-uri false Nova Poshta

Escrocii iau legătura cu deținătorii de card prin intermediul anunțurilor de comercializare a bunurilor plasate de aceștia pe site-uri ca www.999.md, www.makler.md ș.a, și solicită livrarea bunului prin intermediul Nova Poshta sau a altui serviciu de curierat.
Ulterior, expediază un link ce direcționează persoana către site-ul clonă Nova Poshta, solicitând completarea informațiilor de pe card (număr card, CVV/CVC, data expirării), parole de securitate recepționate prin SMS, soldul disponibil pe cont etc.
Drept urmare a accesării link-ului, infractorii obțin accesul în timp real la vizualizarea datelor care sunt completate și retrag banii de pe card prin transfer P2P sau prin alte plăți în mediul on-line.

Apeluri de la “presupuși” angajați ai băncii

Escrocii apelează pe numărul de telefon mobil sau Viber/WhatsApp, prezentându-se drept angajați ai băncii, sub pretextul că de pe card s-a efectuat un transfer către Kazahstan (sau altă țară) , solicitând de urgență datele cardului și parole de securitate, pentru a-l bloca. Totodată, aceștia solicită informația despre soldul disponibil pe cont, pentru ca ulterior cu datele de card care au fost oferite, să retragă banii prin transfer P2P sau prin intermediul achitărilor în mediul on-line.

Pentru a evita astfel de situații, vă rugăm să fiți vigilenți și să țineți cont de următoarele reguli:

-   Angajații băncii nu solicită niciodată datele personale sau datele cardului;
-   Pentru orice transfer de bani la cardul Dvs. bancar, persoana care efectuează transferul are nevoie doar de numărul de card (indiferent de țara de proveniență sau destinatară);
-   Manifestați maximă prudență și nu divulgați nimănui datele personale sau ale cardului bancar (număr card, data expirării, codul CVV/CVC, parole de securitate primite prin SMS);
-   Nu transmiteți cardul persoanelor terțe, nu lăsați cardul bancar la vedere și nu permiteți fotografierea sau copierea datelor cardului de către persoane străine;
-   Păstrați cardul într-un loc sigur, nu indicați datele acestuia pe diferite link-uri recepționate și nu salvați datele cardului în memoria dispozitivului;
-   Verificați regulat starea contului prin OTP Internet/Mobile Banking și abonați-vă la serviciul de SMS notificări.

În cazul în care ați divulgat datele cardului, contactați-ne imediat la numărul de telefon 022-256-456 (indicat pe card) pentru examinarea situației, acordarea suportului necesar sau blocarea cardului.

Noi tentative de fraudă în mediul online

Au fost semnalizate noi tentative de fraudă în mediul online. Pentru a preveni astfel de tentative, vă rugăm repetat să fiți vigilenți la orice apel/mesaj prin care vi se solicită date personale sau de card, atât prin intermediul rețelelor de socializare, apelurilor telefonice, cât și a site-urilor de comercializare a bunurilor. 

Sunt câteva măsuri simple, dar temeinice, de care vă rugăm să țineți cont:

• NU oferiți nimănui și sub niciun pretext, parolele de acces în OTP Internet/Mobile Banking, datele cardului sau alte informații confidențiale, chiar dacă aceștia se prezintă drept angajați ai băncii! Angajații OTP Bank nu apelează și nu solicită niciodată prin telefon sau alte canale de comunicare, datele confidențiale ale cardului bancar. Întrerupeți apelul și anunțați imediat Banca.
  
  
• Nu furnizați datele Dvs. personale aferente cardului bancar drept răspuns la solicitări prin mesaje electronice, sms, prin telefon sau prin intermediul rețelelor de socializare (Facebook, Instagram, Viber, WhatsApp, Telegram). 
  
  
• Tratați cu suspiciune propunerea de a primi banii pe card prin accesarea unui link expediat de către „potențialul cumpărător”, care se declară interesat de a achiziționa bunurile/serviciile pe care le comercializați pe site-uri precum: www.999.md, www.makler.md, www.olx.ro etc. De regulă, link-urile date vă direcționează pe pagini web false a serviciilor de livrare, serviciilor poștale, servicii  de curierat prin NOVA POSHTA, prin care se cere să completați datele cardului, CVV/CVC, data expirării, soldul în cont etc. În realitate, prin această metodă răufăcătorii încearcă să colecteze datele Dvs. bancare pentru a sustrage ilicit banii de pe contul. 
  
  
• Nu accesați mesaje de tip pop-up, expediate de adrese necunoscute!
  
  
• Fiti vigilenți si informați imediat banca dacă bancomatul la care va deserviți prezintă urme de vandalism, dispozitive suplimentare conectate, dacă a capturat cardul sau nu a eliberat numerarul etc. La solicitarea Dvs., Banca va bloca imediat cardul, pentru a evita orice pierdere de sume bănești din cauza unor eventuale fraude. 

Consultați cu regularitate tranzacțiile efectuate utilizând OTP Internet/Mobile Banking. Abonați-vă la serviciul SMS pentru a primi alerte SMS în timp real despre tranzacțiile efectuate. În cazul în care ați fost victima tentativelor de fraudă, informați imediat reprezentanții băncii printr-un apel la Call Center la +373 256 456 și solicitați blocarea cardului. 

Cele mai recente fraude, la care trebuie să fii atent

1. Tombole fictive, organizate de o pagină-clonă OTP Bank

Pagina fictivă OTP Bank comentează la publicațiile paginilor din grupul OTP, pe rețelele de socializare.
Pretextul ar fi că OTP Bank ofertă o sumă grandioasă, celor care participă în tombolă.

Te îndemnăm să nu dai curs acestei fraude, așa cum OTP Bank nu organizează niciodată astfel de tombole.

• Nu clica link-ul din comentarii, iar dacă ai făcut-o, nu fă nimic altceva;
• Închide pagina, curăță cache-ul din browser și restartează calculatorul.

Dacă ai observat astfel de fraude, utilizând numele OTP Bank, te încurajăm să ne scrii direct, apăsând pe butonul verde de mai jos

Semnalizează fraudă

1. Apeluri sau mesaje primite de la "potențiali cumpărători"

Fraudele de acest tip au loc pe site-uri ca www.999.md, www.makler.md, www.olx.ro ș.a.

Infractorii te contactează direct și sub pretextul că nu se pot întâlni cu tine pentru a lua bunul procurat, îți propun să îl transmiți utilizând serviciile poștale (de exemplu Poșta Moldovei). De asemenea, sub pretextul că ar fi mai comod pentru tine, infractorii propun să-ți plătească bunul în avans, iar pentru asta cer datele cardului tău.

Te îndemnăm să nu oferi nimănui și sub niciun pretext informația despre cardul/cardurile tăle bancare!

2. Site-uri fictive unde poți comanda online

E posibil să observi site-uri asemănătoare cu cele cunoscute de tine, unde poți comanda livrare de bucate online, servicii de catering, pizza. Trebuie să fii atent, deoarece la aceste site-uri este parțial modificată adresa web.

La efectuarea comenzii, după ce adaugi datele cardului și codul de securitate primit prin SMS, de pe cardul tău sunt extrași bani și această comandă nu va fi niciodată livrată.

Te îndemnăm să verifici cu regularitate și prudență site-urile de pe care faci comenzi. Vezi pagina de Facebook, Instagram, caută recenziile și înainte să faci comanda verifică dacă există metode de contact. Dacă ele nu există și pagina/paginile date nu sunt active sau sunt recent create (au puține publicații, nu există recenzii și conținutul este de proastă calitate), cel mai probabil ai identificat o fraudă.

În cazul în care ai fost victima unei tentative de fraudă, informează-ne cât mai rapid și solicită blocarea cardului.
Te îndemnăm să ne scrii direct, apăsând pe butonul verde de mai jos.

Semnalizează fraudă