Fii vigilent la cele mai frecvente tipuri de fraudă cu investiții folosite de escroci, și descoperă mai jos câteva sfaturi utile de prevenire a acestora.

Frauda: investiții DEEPFAKE

Ce este?
Un video falsificat cu ajutorul Inteligenței Artificiale (în care este adaptată vocea, mișcarea corpului și a feței),  cu participarea persoanelor de încredere, precum: președintele statului, politicieni, miniștri ș.a., care oferă sfaturi financiare și recomandări de investiții cu profituri mari și riscuri minime, asigurând condiții simple de înscriere pentru orice cetățean.

De ce este important să fii informat?
Video-urile sunt distribuite rapid pe rețelele de socializare, fiind vizionate de un număr mare de oameni, care pot cădea pradă și ”investi” în afacerea recomandată, riscând ulterior să piardă sume semnificative de bani.

Frauda: investiții cu profit “rapid și garantat”

Ce este?
Un tip de fraudă care începe de obicei pe rețelele de socializare, prin care escrocii propun oferte profitabile de investiții în criptovalută, trading criptobursă, iar pentru a participa, necesită completarea unor chestionare online în care se solicită introducerea datelor personale, precum: nume/prenume, nr. de telefon, datele bancare, ș.a. Atât persoanele care au completat chestionarele, cât și cele care nu au completat*, sunt apelate de necunoscuți care se prezintă drept reprezentanții unei bănci, a unei companii de investiții sau trading, care le propun transferarea unor sume bănești, cu scopul de a începe procesul de trading și cumpărare a criptovalutei, sau rezervarea unui loc limitat în grupul investitorilor.
^{* escrocii pot găsi numere de telefon în rețelele de socializare sau pe Darknet}

De ce este important să fii informat?
Procesul începe cu transferarea unor sume mici, ulterior fiind solicitate sume mai mari sub pretextul de a retrage profitul acumulat și suma investită, însă de fapt având drept scop efectuarea unui număr cât mai mare de transferuri.

Cum să previi fraudele cu investiții?

- Nu crede tot ce vezi online! Chiar dacă găsești o groază de informație pe internet, asigură-te că sursele din care te informezi sunt veridice.
- Evită să accesezi link-uri dubioase și să completezi date și informații confidențiale.
- Fă o pauză și analizează situația înainte de a acționa, nu te lăsa tentat de profituri rapide, garantate și cu riscuri minime.
- Nu fiecare video este creat cu intenție bună. Analizează bine situația, pentru a nu cădea pradă escrocilor, transferând bani pentru investiții “profitabile”.
- Când privești un video, încearcă să identifici dacă acesta nu este falsificat, analizând mai multe detalii, precum: clipire nesincronizată, umbre inexistente, zone neclare, lipsa de sincronizare dintre cuvinte și sunet sau mișcare a buzelor, etc.
- În cazul în care ai fost victima tentativelor de fraudă, informează imediat reprezentanții băncii printr-un apel către Contact Center la +373 22 256 456 și solicită blocarea cardului.

Pentru a te proteja suplimentar și pentru a monitoriza orice tranzacție sau starea conturilor tale, abonează-te la serviciul SMS Banking și OTP Internet & Mobile Banking.

Fii vigilent, prudent și informat!

Уважаемый клиент,

Мы предупреждаем вас об участившихся случаях мошенничества с банковскими картами и призываем вас с подозрением относиться к любым звонкам/сообщениям с просьбой предоставить данные вашей карты, персональные данные, пароли безопасности или коды активации/регистрации, полученным по SMS, через социальные сети, сервисы обмена сообщениями, торговые сайты или телефонные звонки, которые совершаются мошенниками, действующими от имени банка.

OTP Bank предлагает несколько рекомендаций по предотвращению мошенничества с банковскими картами:

- опасайтесь телефонных звонков с незнакомых номеров или через приложения для обмена сообщениями, а также сообщений, полученных по электронной почте или SMS;
- не сообщайте никому свои пароли безопасности, полученные по SMS, и пароли в мобильных банковских приложениях;
- опасайтесь рекламы с низкими ценами и инвестиционных предложений с гарантированным доходом;
- не переходите по полученным сомнительным ссылкам;
- не регистрируйтесь на различных платформах, если вы не знаете, насколько они безопасны;
- обращайте особое внимание на поддельный мультимедийный контент, deepfakes (видео- или аудиоконтент, подделанный с помощью технологий глубокого обучения и искусственного интеллекта (ИИ)), чтобы не распространять дезинформацию и не стать жертвой мошенников;
- регулярно проверяйте свои операции с помощью OTP Internet/Mobile Banking или запросите OTP SMS Banking для получения SMS-оповещений в режиме реального времени.

Банк НИКОГДА и ни при каких обстоятельствах не будет запрашивать ваши личные данные, реквизиты карты и пароли безопасности.

Будьте бдительны! А если вы стали жертвой попытки мошенничества, немедленно сообщите об этом представителям банка, позвонив в Contact Center по номеру +373 22 256 456, и потребуйте заблокировать вашу карту.

ТОП-10 практических и полезных советов по предотвращению мошенничества:

#1: Никому не сообщайте:

- Данные вашей банковской карты: срок действия карты, CVV-код (состоит из 3 цифр и расположен на обратной стороне карты), PIN-код или доступный остаток на счете;
- персональные данные (13-значный персональный цифровой код, дата рождения и т. д.);
- пароли безопасности, полученные от Банка по SMS (6 цифр);
- коды активации/регистрации Google Pay или Garmin Pay;

независимо от того, по каким каналам они были запрошены (социальные сети, сервисы обмена сообщениями, торговые сайты или телефонные звонки).

#2: Внимательно проверяйте информацию в сообщениях, прежде чем реагировать;

#3: Избегайте перехода по полученным сомнительным ссылкам;

#4: Не регистрируйтесь на различных платформах, если вы не знаете уровень их безопасности;

#5: Относитесь с подозрением к рекламе с низкими ценами, денежными призами или «Bomb Deals», пока не убедитесь в правдивости информации и источника, опубликовавшего ее;

#6: Не соглашайтесь на установку удаленных приложений, а также на доступ к вашему телефону через эти приложения (Anydesk, TeamViewer, другие);

#7: Не передавайте карту третьим лицам, не оставляйте банковскую карту на виду, не позволяйте посторонним фотографировать или копировать данные карты;

#8: Храните карту в безопасном месте, не указывайте данные карты на разных входящих ссылках и не сохраняйте данные карты в памяти устройства;

#9: Регулярно проверяйте свои операции с помощью OTP Internet/Mobile Banking или запросите OTP SMS Banking для получения SMS-оповещений в режиме реального времени.

#10: Если вы раскрыли данные своей карты или одноразовые пароли, свяжитесь с OTP Bank по телефону 022 256 456 и попросите заблокировать их.

Друзья,
Предупреждаем вас о новых формах мошенничества, появившихся в интернет-пространстве, с незаконным использованием логотипа ОТП Банка!
Пожалуйста, будьте бдительны и с подозрением относитесь к сообщениям типа "Бомбические предложения", "выгодные предложения" или "предложения только для владельцев карт ОТП Банка", в которых мошенники пытаются заманить вас в мошеннические схемы.

Как это работает: держателям карт ОТП Банка предлагают сообщить в чате или сообщениях данные карты для получения денежных переводов через мошеннические торговые платформы, которые они затем, согласно схеме мошенничества, переведут другим людям в обмен на легкий и привлекательный заработок.

Чем это грозит: подобные действия могут привести не только к финансовым потерям, но и к уголовной ответственности за участие в мошеннических схемах.

Что делать: Чтобы обезопасить себя от мошенничества, мы рекомендуем не вестись на легкие и заманчивые схемы заработка, не давать данные своей карты незнакомым людям и использовать ее только в личных целях. А если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества, немедленно свяжитесь с нами, чтобы заблокировать вашу карту по телефону Call-центра +37322256456.

Оставайтесь в безопасности везде, даже в Интернете!

В социальных сетях появились поддельные изображения с логотипом OTP Bank, завлекающие пользователей принять участие в тотализаторах, платных опросах или зарегистрироваться на различных неизвестных платформах. Обещая выигрыш, пользователи на самом деле получают доступ к мошенническим ссылкам, где их просят ввести конфиденциальные данные.
Используя этот способ мошенничества, аферисты собирают персональные данные или данные карты, чтобы похитить деньги со счетов.

Чтобы защитить себя от мошенничества, мы рекомендуем вам
- Не переходить по ссылкам, которые утверждают, что они принадлежат банку, но приходят из неофициальных источников.
- Проверяйте подлинность сообщения на сайте банка или в его службе поддержки.
- Не вводите личные данные или данные карты (номер карты, CVV, PIN-код или срок действия), а также пароли безопасности, полученные от банка, на незащищенных или неизвестных платформах/сайтах.

Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества или разгласили данные своей карты или одноразовые пароли, немедленно свяжитесь с нами для блокировки карты по телефону Call-центра +37322256456.

Остерегайтесь мошенничества!

Сообщения "Обновить/исправить адрес доставки посылки

В связи со значительным увеличением числа попыток мошенничества с использованием курьерских служб полезно знать о потенциальных рисках и проявлять максимальную осторожность в отношении мошеннических сообщений.

- Мошенники рассылают ложные сообщения хаотично. Их цель - охватить как можно больше людей или телефонных номеров, включая вас.

В этих сообщениях они просят исправить адрес доставки посылки под предлогом того, что в противном случае она не будет доставлена. На самом деле мошенники не имеют никакой информации о том, кто ожидает посылку, но манипулируют подобными сообщениями, чтобы вызвать интерес.

Совет #1: Внимательно проверьте информацию в сообщении и, прежде чем реагировать, запросите подробности у курьера (если вы ожидаете доставку).

- В сообщении предлагается перейти по ссылке, чтобы исправить данные о доставке.

При переходе по ссылке вы будете направлены, чаще всего, на сайт-клон сайта доставки POȘTA MOLDOVEI или NOVA POSHTA. Здесь вам будет предложено ввести данные вашей кредитной карты и заплатить символическую плату (небольшую сумму, например, 5 леев) за исправление адреса и последующую доставку посылки.

Совет № 2: Избегайте перехода по полученным сомнительным ссылкам и заполнения запрашиваемых реквизитов карты. При переходе по таким ссылкам/адресам мошенники просматривают введенные вами данные в режиме реального времени и получают информацию о вашей карте и пароль безопасности. Получив эти данные, мошенники могут легко воспользоваться вашими деньгами.

Совет № 3: Не раскрывайте данные своей банковской карты (срок действия карты, CVV-код (3 цифры на обратной стороне карты), доступный остаток на счете и пароли безопасности, полученные по SMS (6 цифр) от банка.

- После заполнения запрашиваемых данных появится сообщение об ошибке

Цель мошенников - завладеть данными вашей карты, и если вы сообщите пароль для регистрации в Google Pay или Garmin Pay (цифровой кошелек), который вы получаете по SMS от своего банка, они смогут использовать его для совершения мошеннических операций.

Совет №4: НЕ сообщайте никому коды активации/регистрации Google Pay и Garmin Pay.

Совет #5: Если вы раскрыли данные своей карты или одноразовые пароли, свяжитесь с OTP Bank по номеру +37322256456 и попросите заблокировать ее.

Для дополнительной защиты и отслеживания любых операций/баланса на ваших счетах подпишитесь на SMS-банкинг и OTP Internet/Mobile Banking.

При возникновении подозрительных ситуаций сообщайте о них нам или свяжитесь с нами для прояснения ситуации.

Будьте бдительны, благоразумны и информированы!

Уважаемые клиенты,

Обращаем ваше внимание на участившиеся случаи мошенничества с банковскими картами и призываем вас с подозрением относиться к любым звонкам/сообщениям с просьбой предоставить данные вашей карты, персональные данные или пароли безопасности, поступающим через социальные сети, сервисы обмена сообщениями, сайты торговли товарами или по телефону от мошенников, обманным путем представляющихся представителями банка.

Банк НИКОГДА и ни при каких обстоятельствах не запрашивает конфиденциальные данные банковской карты или персональные данные.

Регулярно проверяйте свои операции с помощью услуги OTP Internet/Mobile Banking или закажите услугу OTP SMS Banking для получения SMS-оповещений в режиме реального времени.

Будьте бдительны! А если вы стали жертвой попыток мошенничества, немедленно сообщите об этом представителям банка, позвонив в Call Center по номеру +373 22 256 456, и запросите блокировку вашей карты.

Мошенничество на сайтах, торгующих товарами, фальшивые ссылки Poșta Moldovei и Nova Poshta

Предупреждаем вас о росте мошенничества с банковскими картами! Узнайте, какие шаги предпринимают мошенники, чтобы знать, что делать, чтобы не стать жертвой аферистов.

1. Мошенники свяжутся с вами через WhatsApp, Telegram или Viber.

Ваш номер телефона отображается в объявлениях на сайтах www.999.md, www.makler.md и т. д., и его можно легко найти. Мошенники свяжутся с вами напрямую и спросят, доступен ли еще товар. Поскольку они являются иностранцами и пользуются средствами перевода, вы заметите грамматические и речевые ошибки, а некоторые из них начнут разговор на русском языке. Мошенники будут настаивать на способе доставки и оплате переводом на кредитную карту.

Совет #1: Не рассказывайте никому о себе и своей банковской карте!

2. Они отправят вам ссылку для оплаты.

Ссылка направит вас на сайт-клон сайта доставки POȘTA MOLDOVEI или NOVA POSHTA. Здесь вам будет предложено ввести данные вашей банковской карты.

Важно! Если вы хотите получить деньги, вам НЕ нужно предоставлять информацию о сроке действия карты, CVV-коде (3-значный CVV-код на обратной стороне карты), доступном остатке на счете и паролях безопасности, полученных по SMS.

Лицу, осуществляющему перевод, нужен только номер карты (независимо от страны отправления или назначения). Если вы введете дополнительные данные, ваши деньги могут быть украдены!

Совет #2: Не переходите по ссылкам в сообщениях и не вводите запрашиваемые данные карты. Перейдя по ссылкам, мошенники могут получить данные вашей карты, пароли безопасности и информацию об остатке средств на счете. Обладая этой информацией, мошенники могут легко снять деньги с вашей карты.

3. Они будут настаивать на том, чтобы вы ввели запрашиваемые данные.

Мошенники будут давить на вас, чтобы вы быстрее ввели данные. На этом разговор следует закончить и сообщить о мошенничестве. В заявлении в OTP Bank вы можете приложить скриншот разговора, номер человека и ссылку, по которой он был отправлен, и OTP Bank позаботится о безопасности вашей карты.

Совет #3: Если вы раскрыли данные своей карты, свяжитесь с OTP Bank по телефону 022-256-456 и попросите заблокировать вашу карту.

Чтобы обезопасить себя, подпишитесь на SMS-банкинг и OTP Internet/Mobile Banking, чтобы всегда быть в курсе состояния своего счета и отслеживать любые операции.

OTP Bank желает вам ярких и безопасных праздников с вашими близкими!

ВНИМАНИЕ!

Мошенничества через поддельные ссылки Nova Poshta и звонки от «предполагаемых» сотрудников банка

Уважаемые клиенты,
Предупреждаем Вас об интенсификации случаев мошенничества, осуществляемого через поддельные ссылки Nova Poshta, а также через звонки клиентам «предполагаемыми» сотрудниками банка.

Поддельные ссылки Nova Poshta

Мошенники связываются с владельцами карт через объявления о продаже товаров, размещённые ими на сайтах, как www.999.md, www.makler.md и т.д., и запрашивают доставку товара через Nova Poshta или другую курьерскую службу.
После этого, они отправляют ссылку, которая направляет человека на сайт-клон Nova Poshta, запрашивая заполнение информации о карте (номер карты, CVV/CVC, срок действия), пароли безопасности, полученные по SMS, доступный остаток на счете, и т.д.
В результате перехода по ссылке злоумышленники получают доступ в режиме реального времени к просмотру заполняемых данных и снятию денег с карты через P2P-перевод или через другие онлайн-платежи.

Звонки от «предполагаемых» сотрудников банка

Мошенники связываются через мобильный телефон или через Viber/WhatsApp, выдавая себя за сотрудников банка, под предлогом того, что с карты был совершен перевод в Казахстан (или другую страну), срочно запрашивая данные карты и пароли безопасности, для её блокировки. Так же, они запрашивают информацию об имеющемся балансе на счете, чтобы потом с предоставленными карточными данными вывести деньги через P2P-перевод или через онлайн-платежи.

Чтобы избежать подобных ситуаций, будьте бдительны и помните следующие правила:

-  Сотрудники банка никогда не запрашивают личные данные или данные карты;
-  Для любого денежного перевода на вашу банковскую карту лицу, осуществляющему перевод, необходим только номер карты (независимо от страны отправителя или получателя);
-  Будьте предельно внимательны и никому не сообщайте личные данные или данные банковской карты (номер карты, срок действия, код CVV/CVC, пароли безопасности, полученные по SMS);
-  Не передавайте карту третьим лицам, не оставляйте банковскую карту на виду и не позволяйте фотографировать или копировать данные карты посторонним лицам;
-  Храните карту в надежном месте, не указывайте ее данные по различным полученным ссылкам и не сохраняйте данные карты в памяти устройства;
-  Регулярно проверяйте состояние своего счета через OTP Internet/Mobile Banking и подпишитесь на услугу SMS-уведомлений.

Если Вы разгласили данные карты, немедленно свяжитесь с нами по телефону 022-256-456 (указанный на карте) для изучения ситуации, оказания необходимой поддержки или блокировки карты.

Новые попытки мошенничества в Интернете

Поступили сообщения о новых попытках мошенничества в Интернете. В целях предотвращения подобных попыток мы неоднократно просим вас быть бдительными к любым звонкам/сообщениям с просьбой предоставить личные данные или данные карты, как через социальные сети, телефонные звонки, так и через сайты мерчандайзинга.

Есть несколько простых, но основательных шагов, о которых вы должны помнить:

• НЕ сообщайте пароли, реквизиты карт и другую конфиденциальную информацию OTP Internet/Mobile Banking никому, и ни под каким предлогом, даже если они выдают себя за сотрудников банка! Сотрудники ОТП Банка никогда не звонят и не запрашивают конфиденциальные данные банковских карт по телефону или другим каналам связи. Прекратите звонок и немедленно сообщите об этом в Банк.
  
  
• Не сообщайте данные своей личной банковской карты в ответ на запросы по электронной почте, смс, телефону или в социальных сетях (Facebook, Instagram, Viber, WhatsApp, Telegram).
  
  
• С подозрением относитесь к предложению получить деньги на вашу карту, перейдя по ссылке, присланной "потенциальным покупателем", который заявляет о заинтересованности в приобретении продаваемых вами товаров/услуг на сайтах типа: www.999 .md, www.makler.md, www.olx.ro и т.д. Как правило, данные ссылки направляют вас на поддельные веб-страницы служб доставки, почтовых служб, курьерских служб через "НОВУ ПОЧТУ", предлагая вам ввести данные карты, CVV/CVC, срок действия, остаток на счете и т.д. В действительности, данный способ используется преступниками для попытки сбора ваших банковских данных с целью незаконного хищения денег с вашего счета.
  
  
• Не переходите по всплывающим окнам с неизвестных адресов!
  
  
• Будьте бдительны и немедленно сообщите в банк, если банкомат, которым вы пользуетесь, имеет признаки вандализма, подключены дополнительные устройства, если он захватил карту или не выдал наличные и т.д. По вашему требованию банк немедленно заблокирует карту, чтобы избежать потери денег из-за возможного мошенничества.

Регулярно проверяйте транзакции, совершенные с помощью OTP Internet/Mobile Banking. Подпишитесь на услугу SMS, чтобы получать SMS-оповещения о своих транзакциях в режиме реального времени. Если вы стали жертвой попыток мошенничества, немедленно сообщите об этом представителям банка, позвонив в Информационный центр по телефону +373 256 456, и попросите заблокировать вашу карту.

Последние мошенничества, которых следует остерегаться

1. Фиктивный розыгрыш, организованный страницей-клоном OTP Bank

Фиктивная страница OTP Bank комментирует посты страниц групп OTP в социальных сетях.
Предлог заключается в том, что OTP Bank предлагает крупную сумму тем, кто примет участие в розыгрыше.

Мы настоятельно просим вас не пользоваться этим мошенничеством, поскольку ОТП Банк никогда не организует подобные розыгрыши.

• Не кликаете на ссылку в комментариях, а если нажали, не делайте больше ничего;
• Закройте страницу, очистите кэш браузера и перезагрузите компьютер.

Если вы заметили подобное мошенничество с использованием имени OTP Bank, мы призываем вас написать нам напрямую, нажав на зеленую кнопку нижею

Предупреждать о мошенничестве

Последние мошенничества, которых следует остерегаться

1. Звонки или сообщения, полученные от "потенциальных покупателей".

Мошенничество такого рода происходит на таких сайтах, как www.999.md, www.makler.md, www.olx.ro и других.

Преступники связываются непосредственно с вами и под предлогом того, что они не могут встретиться с вами, чтобы забрать товар, предлагают вам отправить его с помощью почтовых услуг (например, Почты Молдовы). Также, под предлогом того, что так будет удобнее для вас, преступники предлагают оплатить товар заранее и запрашивают данные вашей кредитной карты.

Мы призываем вас ни под каким предлогом не сообщать никому информацию о своей банковской карте (картах)!

2. Фиктивные сайты, где можно сделать заказ онлайн

Вы можете увидеть сайты, похожие на известные вам, где можно заказать онлайн доставку еды, услуги кейтеринга, пиццы. Вам нужно быть осторожными, так как эти сайты частично изменили свой веб-адрес.

При оформлении заказа, после добавления данных вашей карты и кода безопасности, полученного по SMS, с вашей карты снимаются деньги, и этот заказ никогда не будет доставлен.

Мы призываем вас регулярно и с осторожностью проверять сайты, на которых вы делаете заказы. Проверьте их страницу в Facebook, Instagram, поищите отзывы и перед заказом проверьте, есть ли способы связи. Если их не существует, а данная страница (страницы) не активна или создана недавно (имеет мало постов, нет отзывов и контент низкого качества), скорее всего, вы выявили мошенничество.

Если вы стали жертвой попытки мошенничества, пожалуйста, как можно скорее сообщите нам об этом и попросите заблокировать вашу карту. Мы рекомендуем вам написать нам напрямую, нажав на зеленую кнопку ниже.

Предупреждать о мошенничестве